案例一：網(wǎng)絡(luò)欺詐

去年十月，湖南一位股民向上海證監(jiān)局舉報(bào)“上海鑫諾信息咨詢有限責(zé)任公司”通過互聯(lián)網(wǎng)以證券咨詢手續(xù)費(fèi)、保證金的名義，騙去他6萬多元錢后人間蒸發(fā)。

據(jù)該股民提供的材料和監(jiān)管部門的調(diào)查，“鑫諾公司”的詐騙行為是一起較典型的網(wǎng)絡(luò)非法證券咨詢活動。其典型手法一是自吹自擂，漫天說謊。該公司在網(wǎng)站上自稱：鑫諾信息咨詢公司，簡稱《漲停風(fēng)暴》，2000年經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立，2001年在上海正式開業(yè)，注冊資本1000萬元，經(jīng)5次增資擴(kuò)股目前注冊資本為22億元，并更名為漲停風(fēng)暴有限責(zé)任公司，在全國有近50家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，是中國證監(jiān)會首批批準(zhǔn)的綜合類券商之一，經(jīng)證監(jiān)會評審?fù)ㄟ^獲得創(chuàng)新試點(diǎn)資格，在深交所對全國126家證券公司指標(biāo)排名中，2004年總資產(chǎn)居第8位，凈資產(chǎn)和凈資本均居第3位。網(wǎng)站上還偽造了證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格證書和增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。二是利用網(wǎng)絡(luò)和現(xiàn)代電信手段進(jìn)行異地詐騙。鑫諾公司在網(wǎng)站上自稱經(jīng)營地址為上海羅店開發(fā)區(qū)市南路087號A807，并先后提供了021-61506249、021-51870781等上海地區(qū)的電話號碼。但據(jù)調(diào)查人員暗訪，接電話者均為閩南口音，是利用了電信一號通業(yè)務(wù)，在一個上海本地號碼下面下掛了許多外地電話。

經(jīng)上海證監(jiān)局調(diào)查，“鑫諾信息”并未進(jìn)行過工商注冊登記，也未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資質(zhì)。目前公司電話及業(yè)務(wù)人員手機(jī)均已關(guān)機(jī)、停機(jī)或注銷，固定電話由于是一號通業(yè)務(wù)，無法確定其所在地址，網(wǎng)址也已無法打開。經(jīng)上海公安部門證實(shí)，該公司網(wǎng)站提供的地址根本不存在。另外，調(diào)查人員對投資者舉報(bào)信中提供的該公司3個收款賬號（為建行和工行的個人銀行卡賬號）進(jìn)行查證，發(fā)現(xiàn)這些賬號均開立于福建省廈門市。監(jiān)管部門判斷，所謂上海鑫諾信息咨詢有限責(zé)任公司，是一些不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)從事詐騙活動的平臺。

案例二：不堪忍受的“騷擾”

股民W女士日前向上海證券監(jiān)管部門舉報(bào)了上海日創(chuàng)投資管理有限公司童鳴等人開展非法證券咨詢活動的情況。

W女士去年無意間看到證券之星網(wǎng)站上《面對面》節(jié)目中，有專家答問的服務(wù)，就上線向?qū)＜摇巴Q老師”提了幾個問題。回答問題后，“童老師”向她推薦了http://www.rc-sh.com.cn/（日創(chuàng)投資金融網(wǎng)）的網(wǎng)站。于是W女士就在這個網(wǎng)站上留下了電話號碼。沒想到，W女士的生活從此備受騷擾。不停地有所謂業(yè)務(wù)員打電話來，要求她購買“童老師”的所謂《創(chuàng)富周刊》，每天的電話都是說他們的刊物如何好，如何幫助投資者盈利、減少虧損……

W女士是個蠻細(xì)心的人，請教了朋友。朋友說做證券咨詢應(yīng)該要有資格。于是又上網(wǎng)查證，發(fā)現(xiàn)“童鳴”不是有資格的執(zhí)業(yè)證券分析師，所謂日創(chuàng)公司也沒有證券咨詢資格。W女士把這兩點(diǎn)告訴了日創(chuàng)公司的業(yè)務(wù)員，拒絕了他們的服務(wù)。但業(yè)務(wù)員居然厚顏無恥地說他們是有資格的，仍然糾纏不休。

在給上海證券監(jiān)管部門的投訴信中，W女士把這種騷擾比喻為一場“惡夢”，嚴(yán)重地干擾了她的日常生活。

據(jù)上海證監(jiān)局調(diào)查，上海日創(chuàng)投資管理有限公司成立于2007年6月22日，注冊資本10萬元，由童鳴等三名自然人出資設(shè)立，經(jīng)營范圍為投資管理、商務(wù)信息咨詢、會務(wù)服務(wù)、展覽展示服務(wù)、文化藝術(shù)交流策劃、公共關(guān)系咨詢、室內(nèi)裝潢設(shè)計(jì)等。注冊地址在上海青浦。經(jīng)查，日創(chuàng)公司和童鳴均無證券投資咨詢資格。根據(jù)舉報(bào)信提供的公司網(wǎng)址，調(diào)查人員找到公司相關(guān)業(yè)務(wù)電話和短信聯(lián)系號碼，均無法聯(lián)系。撥打公司工商資料上登記的聯(lián)系電話，對方告知是青浦區(qū)林業(yè)站。調(diào)查人員到公司注冊地址現(xiàn)場調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該處不是日創(chuàng)公司的經(jīng)營場所，也無法聯(lián)系相關(guān)管理人員。

案例三：切勿借用賬戶炒股

范某在證券市場已有十余年經(jīng)歷，為了操作上的便利，他借用朋友李某的名義開立了一個資金賬戶和證券賬戶，進(jìn)行股票操作，幾年下來，該賬戶資產(chǎn)已達(dá)二百余萬元。李某知悉這一消息后，動了私心，不顧當(dāng)初借給范某用時的朋友義氣，一紙?jiān)V狀告到法院，要求對該賬戶內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行確權(quán)。法院審理認(rèn)為，該賬戶以李某名義開立，沒有證據(jù)證明賬戶內(nèi)的財(cái)產(chǎn)為范某所有，按照賬戶實(shí)名制，該賬戶的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)歸李某所有。范某聰明反被聰明誤，吃了個啞巴虧，無處申冤，只得吞下這個苦果。

范某借用李某名義進(jìn)行投資，本身就是違法行為，造成財(cái)產(chǎn)損失的后果，只能說是咎由自取。根據(jù)賬戶實(shí)名制的原則，投資者必須使用自己的賬戶進(jìn)行投資，并確保賬戶信息與自己的身份資料完全相符，只有這樣投資者投入賬戶的資產(chǎn)和產(chǎn)生的收益才能受到法律保護(hù)。否則一旦發(fā)生糾紛，法院只會確認(rèn)名義的權(quán)利人，實(shí)際的出資人的權(quán)利無法得到保護(hù)。這就是借用他人賬戶的巨大法律風(fēng)險。由于歷史上存在此類不規(guī)范行為，隨著賬戶清理工作和第三方存管工作的推進(jìn)，此類不規(guī)范賬戶正在逐漸規(guī)范起來，同時，嚴(yán)禁新開此類不規(guī)范賬戶。對于廣大投資者來說，也一定不能忽視其中的風(fēng)險，做到自覺防范，嚴(yán)格按照實(shí)名制的規(guī)定進(jìn)行操作。

案例四：小道消息不可輕信

王某已年過五旬，看到身邊的不少親戚、朋友通過股票買賣在短期內(nèi)迅速獲得財(cái)富積累后，羨慕不已，按耐不住投資沖動，在未作任何準(zhǔn)備、嚴(yán)重缺乏投資經(jīng)驗(yàn)和基礎(chǔ)知識的情況下，在2007年4月下旬以省吃儉用積攢下的20萬元倉促入市。東打聽、西打聽，在盲目聽信他人的介紹后，雜七雜八的股票買了一大堆，部分略有小賺的根本抵充不了大部分虧損的，半年時間下來，賬面虧損已達(dá)4萬多元，距離入市之初的美好愿望相差甚遠(yuǎn)，以至于深思恍惚、寢食難安，嚴(yán)重干擾了原本極有規(guī)律的正常生活。

營業(yè)部工作人員知曉這一情況后，主動與其交流溝通，向其介紹股票投資知識，幫助他分析虧損的原因，主要是所買入的公司基本面不佳，此外追漲殺跌頻繁操作也影響了業(yè)績。對此，工作人員建議王某多學(xué)習(xí)證券基礎(chǔ)知識，多從正規(guī)渠道了解市場情況，對一些小道消息不要過分相信。王某通過學(xué)習(xí)和分析，對手頭基本面良好及業(yè)績突出的股票堅(jiān)定信心、長期持有，將基本面不佳的股票調(diào)整為優(yōu)質(zhì)公司股票。在隨后的市場調(diào)整中，王某持有的優(yōu)質(zhì)股票部沒有受到太大的損失。王某不緊感慨：投資不能聽小道消息，不能盲目亂動，自己把功課做足，做到心中有數(shù)最重要！

大量對證券市場了解很少甚至一無所知的人涌進(jìn)證券市場，這部分投資者具有較大的盲目性，缺乏必要的風(fēng)險意識。主要體現(xiàn)在以下幾個方面：一、以為炒股就是賺錢，沒有下跌的心理準(zhǔn)備；二、對證券市場常識知之甚少，買賣股票經(jīng)常是聽小道消息，操作很盲目；三、很容易追漲殺跌，頻繁操作，心態(tài)極不穩(wěn)定。在此，我們提醒廣大投資者：一、投資者是一種有風(fēng)險的事情。用一句眼熟能詳?shù)脑捑褪牵汗墒杏酗L(fēng)險，入市需謹(jǐn)慎。沒有只漲不跌的股市，也沒有只漲不跌的股票。證券市場有贏利的可能，也有虧損的風(fēng)險。二、投資是一件很復(fù)雜的事情。股票買賣看起來好像很簡單，輸入幾個號碼，一分鐘就可操作完成，但要知道“功夫在詩外”，要取得好的投資業(yè)績，就要對經(jīng)濟(jì)的政策形勢、公司的基本面以及技術(shù)面都進(jìn)行較準(zhǔn)確的分析，然后才能得出大致準(zhǔn)確的判斷。那種盲目跟風(fēng)炒作的做法，也許有時能夠賺錢，但其性質(zhì)是賭博，必然會有吃大虧的時候。廣大投資者一定要以慎重的態(tài)度對待投資，買賣操作前把相關(guān)的功課做好做足，做到心中有數(shù)，古話說得好：凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。要想取得較好的投資效果，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己的水平是最重要的。